法人・個人のリスクマネジメント、各種保険を全力支援。
お客様のリスクを分析・必要な保障をご提案いたします。
・担当者は金融ライセンスを有し、FP・MDRTなどの経験豊富なスタッフが揃っています。
・これまでに500社を超える法人・2000人以上の個人のお客様のお手伝いしてきました。
・保険業務にとどまらず、経営リスク・個人のリスクを総合的にサポートします。
・ご自身でリスクマネジメント・保障について学びたい人向けに、マネーセミナーなども
定期的に開催しております。
業務内容について
①企業経営者の方
企業経営におけるリスクを分析し、
必要な保障についてご提案させて
頂きます。
②事業の保障
事業リスクは業種により、異なります。 様々なリスクに対し、リスクを現金に転嫁した商品が保険に なります。 保険は滅多に起こらない事であるが、万が一に事件・事故が 発生した場合は大きな損害になります。 その大きな損害を現金に換える商品は保険しかありません。 この様なケースは保険以外にヘッジの方法がない事から、 この様な場合の為に必要な保障を確保する事が事業リスクを カバーする方法です。
③経営者の保障
事業リスクは業種により、異なります。 様々なリスクに対し、リスクを現金に転嫁した商品が保険に なります。 保険は滅多に起こらない事であるが、万が一に事件・事故が 発生した場合は大きな損害になります。 その大きな損害を現金に換える商品は保険しかありません。 この様なケースは保険以外にヘッジの方法がない事から、 この様な場合の為に必要な保障を確保する事が事業リスクを カバーする方法です。
④従業員の保障
事業リスクは業種により、異なります。 様々なリスクに対し、リスクを現金に転嫁した商品が保険に なります。 保険は滅多に起こらない事であるが、万が一に事件・事故が 発生した場合は大きな損害になります。 その大きな損害を現金に換える商品は保険しかありません。 この様なケースは保険以外にヘッジの方法がない事から、 この様な場合の為に必要な保障を確保する事が事業リスクを カバーする方法です。 その他、事業の安定化対策 (キャプティブ・節税対策なども含む) 会社を長期安定化させる為に必要な、節税対策・事業承継等に関するご提案もさせて頂いております。 尚、キャプティブなどは、海外などの専門家を交えて 対策プランを構築していく事から、こちらは調査開始時に 経費が発生する事があります。
⑤個人の方
個人の生活の現状を分析し、ご本人・ ご家族を守る為に必要なリスク分析を 行い、最適で必要な保障をご提案させて頂きます。
企業経営におけるリスクを分析し、 必要な保障についてご提案させて 頂きます。
⑥現状分析
家計のリスクは、個々の家庭により異なります。 家族構成、家計の収入、家計の支出、ライフプランにより同じではありません。 ですので、リスクも家庭により様々です。 まずは、お客様の家計の現状分析を行う事が、個人のリスク・ マネジメントの第一歩になります。
⑦ライフプランの作成
家計の現状分析の後に、ご家庭のライフプランを考えます。 お客様の理想の生活を考え、どの様なイベントがあるのか? また、そのイベントにはどれだけの費用が掛かり、 その費用をどの様に準備をするのか? このギャップを埋めることが、理想の生活を送る為に必要に なります。 そして、ごのライフプランを計画通りに進める為に、 どの様なリスクがあり、このリスクを放置した場合に どのような状態になるのかをシュミレーションしながら、 万が一の時のリスクヘッジの方法を一緒に考えていきます。
⑧必要な保障のご提案
ライフプランは個々の家庭により異なりますが、 このリスクヘッジにの方法について、どれを採用する事が ベストなのかを専門家の立場でご提案させて頂きます。 一つの方法としては、保険というものになります。 保険は滅多に起こらない出来事で、万が一に事件・事故が 発生した場合は大きな損害になるものをリスクを現金に転嫁 した商品であります。 その大きな損害を現金に換える商品は保険しかありません。 この様なケースは保険以外にヘッジの方法がない事から、 この様な場合の為に必要な保障を確保する事がご家庭や ご家族を守る事につながります。
⑨その他の保障
(相続対策なども含む) 個人の方の節税対策・相続対策について、残されたご家族の 生活に大きな影響が残らない様に、リスクマネジメントの 専門家の立場から、ご提案をさせて頂きます。 また、ご自身で知識を得たい、学びたい方はセミナーなども 定期的に行っておりますので、そちらをご受講ください。
ご契約までの流れ
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